Расследование европейских телерадиокомпаний выявило, что через один групповой чат в WhatsApp проходили массовые денежные переводы, которые использовались для организованной преступности и экстремизма. Сообщения в чате служили для организации наличных транзакций без бумажного следа и банковских записей.
Что обнаружили журналисты и следствие
Групповой чат под названием «Traders of Greater Europe» насчитывал 532 участника и содержал более 82 000 сообщений, отправленных между концом февраля и декабрём 2022 года. Чат был впервые выявлен бельгийским следственным судьёй Винсентом Герра (Vincent Guerra) при расследовании дела о финансировании терроризма.
При обыске у одного из лидеров сети в Брюсселе на телефоне нашли сам чат, а также тысячи фотографий банкнот с видимыми серийными номерами и фотографий удостоверений личности. По словам Герра, находка была похожа на «hitting the jackpot» — это позволило получить уникальное понимание внутренней работы подпольной системы.
Как работает схема
Участники чата использовали традиционную систему переводов под названием хавала (hawala). Суть метода — договорённость между доверенными брокерами (hawaladars): один получает наличные и поручает другому выплатить эквивалентную сумму получателю в другой стране. Операции часто не оставляют банковских или электронных следов и позволяют пересылать деньги через границы без перевозки банкнот.
Хавала может применяться и в легальных целях — например, трудовые мигранты пересылают деньги домой. Однако расследование выявило, что те же сети используются для финансирования различных преступлений.
Фигуры и масштабы
По материалам дела, в ходе судебного процесса в Бельгии в 2024 году были осуждены несколько отмывателей денег, включая руководителя сети в Брюсселе. Раскрытые данные и показания бывшего участника таких систем позволили говорить о суммах в сотни миллионов евро, прошедших через европейские сети хавалы.
Следователи и журналисты обнаружили, что через подобные сети финансировались самые разные незаконные схемы. Среди направлений использования средств следующее:
- финансирование экстремистских групп;
- контрабанда и наркотрафик;
- торговля людьми и организация нелегальной миграции;
- отмывание денег, связанное с проституцией и вымогательством.
Австрийские и бельгийские расследования показали, что иногда операции организовывались из коммерческих точек — например, из ресторанов — и сопровождались насилием в рамках вымогательства и контроля за перевозками людей.
Эксперты по борьбе с отмыванием денег и представители правоохранительных органов отмечают, что хавала остаётся гибким и устойчивым каналом для перемещения средств: «Whether the money comes from migrant smuggling, human trafficking, pimping, a grandmother’s savings… [the hawaladars] couldn’t care less,» — такую оценку давал один из специалистов, задействованных в расследованиях. Это осложняет выявление и пресечение преступных сетей, особенно когда операции проводятся с использованием зашифрованных мессенджеров.
Расследование подчёркивает, что сочетание устаревших традиционных методов перевода и современных коммуникационных инструментов создаёт серьёзную проблему для контроля финансовых потоков в Европе и требует координации между странами и проверок на локальном уровне.